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Conseil en gestion de patrimoine à Annecy

Accompagnement sur-mesure pour les frontaliers et dirigeants en Haute Savoie

Rencontrons-nous

Profitez de l’expertise d’un cabinet indépendant basée en Haute-Savoie. En tant que Conseillère en gestion de patrimoine proche Annecy, je transforme vos enjeux fiscaux et financiers en une stratégie sereine, structurée et 100 % transparente pour que votre patrimoine soit enfin piloté avec clarté.

Mes services de Conseil en gestion de patrimoine autour d’Annecy

Pour vous, dirigeants & professionnels

Parce que votre entreprise est votre plus bel actif, je vous aide à la protéger.

Chef entreprise

PackParcours Fondations Dirigeant 600 €

Mon objectif : vous faire entreprendre en toute sérénité dès le premier jour.

  • Diagnostic de viabilité : je vérifie si votre projet est compatible avec votre vie personnelle (budget, épargne, endettement).
  • Choix de la structure : je vous aide à choisir la forme juridique et le régime fiscal pour ne rien subir plus tard.
  • Stratégie de rémunération : je calcule avec vous le mix idéal salaire/dividendes selon vos besoins réels.
  • Sécurisation : j'organise vos flux (perso/pro) et je mets en place votre protection sociale.

PackÉvolution Dirigeant Sur devis

Mon objectif : transformer la performance de votre société en patrimoine durable.

  • Optimisation de trésorerie : Je structure vos excédents pour qu'ils ne dorment plus inutilement sur vos comptes pro.
  • Holding & Apport-Cession : Je vous accompagne dans les stratégies de réinvestissement complexes.
  • Audit de protection : Je sécurise votre famille, votre statut de conjoint et votre future retraite.
Particulier

Pour vous, particuliers & frontaliers

Optimisez votre fiscalité et sécurisez votre avenir personnel.

Je vous propose trois niveaux d’accompagnement pour répondre précisément à l’étape où vous vous trouvez aujourd’hui :

01.Gestion déléguée premium Sur devis

Mon objectif : vous accompagner durablement dans la gestion et le développement de votre patrimoine. En me déléguant tout ou partie de sa gestion, vous bénéficiez d’un suivi personnalisé et d’une tranquillité d’esprit au quotidien. Je deviens votre interlocutrice privilégiée pour piloter votre stratégie patrimoniale. Cet accompagnement comprend :

  • Un audit et la mise en place de la stratégie : bilan patrimonial complet et rendez-vous stratégique dédié.
  • La mise en œuvre : sélection des partenaires, mise en place administrative et suivi des investissements.
  • Une sérénité numérique : accès à un espace personnel en ligne pour suivre votre évolution en temps réel.
  • Un accompagnement continu : Veille financière, aide à la déclaration fiscale, RDV de suivi annuel et communication réactive via WhatsApp/email.

Tarification : honoraires sur devis + une partie des frais rétrocédés par certains partenaires.

02.Consultation patrimoniale stratégique individuelle 250 €

L’objectif est de faire le point et obtenir des réponses claires en 1h. La consultation comprend :

  • Une analyse globale de votre situation actuelle.
  • La clarification de vos objectifs et identification des leviers prioritaires.
  • Un arbitrage stratégique et des réponses à vos questions clés.

Note : ce service se concentre sur le conseil ; il n’inclut pas la mise en place des solutions ni le suivi.

03.Consultation patrimoniale stratégique couple 350 €

L’objectif est de définir une vision commune en 1h30. Cette consultation comprend :

  • Une analyse complète de votre situation de foyer.
  • Un alignement des objectifs et identification des leviers d'action.
  • Un arbitrage stratégique adapté à votre vie de couple.

Note : ce service est une séance de conseil stratégique sans gestion administrative ultérieure.

Discutons de votre projet

Qui est derrière CMO Patrimoine ?

Avant de fonder CMO Patrimoine et devenir conseillère en gestion de patrimoine, j’ai passé 8 années à accompagner plus de 400 dirigeants au sein de cabinets d’expertise comptable. Cette expérience est ma boussole : elle me permet de comprendre ce que peu de conseillers voient : l’imbrication totale entre votre réussite professionnelle et votre sécurité personnelle.

Aujourd’hui, je mets cette double lecture à votre service. Mon rôle ? Être votre unique interlocutrice pour coordonner votre stratégie fiscale, juridique et financière. Je simplifie la complexité pour vous faire gagner ce que vous avez de plus précieux : du temps.

Image de Cécile<br/>Morgenthaler
Cécile
Morgenthaler

Pourquoi faire appel à mes services ?

  • Indépendance totale : je sélectionne pour vous les meilleures solutions du marché, en toute objectivité et je vous explique clairement ma rémunération. Aucun frais caché, jamais.
  • Pédagogie et clarté : gérer son patrimoine ne doit pas être un casse-tête. Je vous accompagne étape par étape, avec des solutions concrètes et faciles à mettre en œuvre, pour que vous restiez maître de vos décisions.
  • Relation humaine : je privilégie la proximité et l'authenticité. Vous méritez une conseillère disponible, qui vous connaît vraiment et s'adapte à votre situation.
  • Ancrage local : je maîtrise les spécificités de notre région comme le statut frontalier, le tissu entrepreneurial local ou encore les enjeux patrimoniaux propres à notre territoire.
Rencontrons-nous

Ils me font confiance

Cécile m’accompagne depuis plus de 2 ans et a toujours su me conseiller avec pertinence et professionnalisme ! Elle prend le temps d’écouter et de comprendre les situations afin de m’orienter au mieux dans mes projets ! Elle fait aussi preuve de réactivité et ne ménage pas ses efforts !

— Mathieu B.

Personne très sérieuse, nous la recommandons fortement. Elle a su être à l’écoute de nos projets et nous proposer les meilleures choses du à son expérience professionnelle

— Delphine D.

Une gestionnaire de patrimoine sérieuse, disponible et très rassurante. On sent une vraie maîtrise du sujet et une volonté sincère d’accompagner sur le long terme. Je recommande vivement à toute personne cherchant un accompagnement sérieux et de confiance. »

— Loïc R.

J’ai eu l’opportunité de faire appel aux services de Cécile, je ne peux que recommander son professionnalisme. Cécile est à l’écoute et comprend immédiatement vos besoins pour vous proposer une solution adaptée !

— Anne V.

Cécile est de très bons conseils. Elle a bien cernée notre famille, nos besoins présents et futurs et nous a fait des propositions en adéquation totale avec nos attentes. Merci à elle.

— Alexiane A.

Mme MORGENTHALER est une professionnelle à l’écoute, réactive et sérieuse. Prend le temps de comprendre vos demandes afin d’apporter des solutions adaptées et ciblées à vos besoins. Vous pouvez lui faire confiance ! 

— Estelle A.

Absolument. Peu importe le montant de vos revenus ou la taille de votre patrimoine, vous avez tout à gagner à être bien accompagné. Aujourd'hui, trop d'épargnants avancent seuls, sans stratégie. Mon objectif est de rendre le conseil en gestion de patrimoine accessible : la gestion de patrimoine est avant tout un outil pour faire grandir vos projets, à votre rythme.

Oui, car ce n'est pas une question de montant, mais de projet de vie. Ce qui compte, ce sont vos intentions : préparer l'avenir, sécuriser vos proches ou investir avec sens. Il n'y a pas de « profil type » pour bénéficier de mon expertise ; je suis là pour vous aider à avancer, peu importe votre point de départ.

Ma rémunération est transparente et s'articule de deux manières :

  • En honoraires de conseil pour les consultations et la gestion déléguée. Cela me permet de valoriser mon expertise technique (assistance fiscale, ingénierie) et de rester libre de vous proposer des solutions sans commission.
  • En rétrocession de frais sur les placements suivis en gestion déléguée. Ce modèle mixte me permet de rester inclusive : sans ces rétrocessions, je devrais facturer des honoraires d'entrée supérieurs à 2000 €, ce qui réserverait le conseil à une élite.

Contrairement à un conseiller bancaire, un conseiller en gestion de patrimoine n’est pas limitée à un catalogue de produits « maison ». Mon passé en cabinet d'expertise comptable me permet d'analyser votre situation pro et perso comme un tout cohérent, ce qu'une banque fait rarement.

C'est ma spécialité. Qu'il s'agisse de l'optimisation de vos piliers suisses ou de l'articulation entre votre trésorerie d'entreprise et votre patrimoine privé, je maîtrise les leviers fiscaux propres à notre région et à votre statut.

Il est dédié à l'écoute. Je fais le point sur votre situation sans engagement, pour voir si ma méthode de travail correspond à votre profil.

Je réponds à vos interrogations

Favicon CMO Patrimoine

Prêt à structurer votre réussite ?

Un premier échange offert, sans engagement, pour voir si je peux vous être utile. Je réponds à chaque demande personnellement.

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Cécile Morgenthaler Conseillère Gestion Patrimoine
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